KYC
Know Your Customer — quy trình xác minh danh tính khách hàng bắt buộc tại các sàn giao dịch tài sản số được cấp phép tại Việt Nam.
KYC (Know Your Customer) là quy trình mà các tổ chức tài chính, bao gồm sàn giao dịch tài sản số, sử dụng để xác minh danh tính khách hàng trước khi cho phép giao dịch.
Tại sao KYC bắt buộc?
Theo khung pháp lý Việt Nam, tất cả các sàn được Bộ Tài chính cấp phép đều phải thực hiện KYC đầy đủ với người dùng. Điều này:
- Ngăn ngừa hành vi rửa tiền (AML)
- Bảo vệ người dùng khỏi gian lận danh tính
- Cho phép sàn báo cáo giao dịch đáng ngờ đến cơ quan chức năng
Quy trình KYC điển hình
- Cung cấp số CCCD/Hộ chiếu
- Chụp ảnh giấy tờ tùy thân (mặt trước + mặt sau)
- Selfie xác thực khuôn mặt (liveness check)
- Xác nhận số điện thoại và email