Shark Bình bị cáo buộc rửa 320 tỷ qua ví Ngân Lượng
TAND Hà Nội xử 188 bị cáo vụ Mr Pips từ 26/10. Shark Bình bị cáo buộc rửa gần 320 tỷ đồng qua ví Ngân Lượng, hé lộ lỗ hổng cổng thanh toán của sàn không phép.
Ngày 26/10, TAND TP Hà Nội mở phiên sơ thẩm vụ án Phó Đức Nam (Mr Pips) với 188 bị cáo. Ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) — người sáng lập ví điện tử Ngân Lượng — bị cáo buộc rửa gần 320 tỷ đồng cho đường dây lừa đảo, hồ sơ cho thấy rủi ro nằm ở cổng thanh toán gắn với sàn không được cấp phép.
Điểm nóng trong nước
Phiên tòa kéo dài 15 ngày, trực tiếp kết hợp trực tuyến tại 3 điểm cầu. Theo VietnamPlus, trong 188 bị cáo có 163 người bị tạm giam, 25 người tại ngoại và hơn 200 luật sư; tội danh gồm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chứa chấp tài sản và trốn thuế.
- Quy mô đường dây: cáo trạng xác định ông Phó Đức Nam chịu trách nhiệm 919 vụ, chiếm đoạt gần 1.560 tỷ đồng, trong đó hơn 560 tỷ dùng mua bất động sản, vàng, USD. Nhóm lập 36 website gắn MT4/MT5 nhưng không đối ứng ra thị trường thế giới, mở 66 tài khoản ngân hàng và trung gian thanh toán để nhận tiền bị hại.
- Dòng tiền qua Ngân Lượng: từ tháng 6/2020 đến 9/2022, 232 bị hại nạp khoảng 320 tỷ đồng vào ví tại Ngân Lượng, với chiết khấu 2,5% mỗi lần nạp và 1% cộng 1.000 đồng mỗi lần rút — sau khi mức đề nghị 0,5% hồi tháng 6/2018 bị từ chối.
- Hành vi bị cáo buộc: khi công an nhiều địa phương yêu cầu xác minh tài khoản nhận tiền từ các sàn của ông Nam, Shark Bình bị cáo buộc không phong tỏa hay cung cấp dữ liệu trung thực mà chỉ đạo cấp dưới “phím tin”, lập dữ liệu ví giả khớp số tiền bị hại đã nạp rồi duyệt công văn trả lời điều tra.
- Hậu quả tài chính: Ngân Lượng đã nộp 5,7 tỷ đồng khắc phục hậu quả, tài khoản bị phong tỏa. Ở vụ án thứ hai, ông Bình còn bị cáo buộc lừa đảo 117 tỷ đồng, để ngoài sổ sách gần 45 tỷ và trốn thuế hơn 38,7 tỷ đồng.
Các cáo buộc trên căn cứ cáo trạng VKSND Tối cao; chưa có bản án và quyền tranh tụng chưa được thực hiện.
Chuyển động thị trường
Theo CoinGecko lúc 15:27 ngày 23/10 (giờ Việt Nam), bitcoin ở 81.720 USD, giảm 0,33% trong 24 giờ, vốn hóa khoảng 1.643 tỷ USD. Ethereum 2.407,08 USD (giảm 0,25%), BNB 745,59 USD (tăng 1,52%), SOL 104,58 USD (tăng 0,62%). Tổng vốn hóa toàn thị trường 2.760 tỷ USD, tỷ trọng bitcoin 59,41%, chỉ số Fear & Greed 50 điểm — vùng trung lập.
Dòng tiền ETF chưa tạo được xu hướng. Theo Cointelegraph, quỹ bitcoin giao ngay tại Mỹ rút ròng 635 triệu USD phiên thứ Năm, mức âm một ngày lớn nhất từ 25/6, xóa sạch 528 triệu USD vốn vào của phiên trước và đẩy tháng 10 về âm ròng 175 triệu USD; tính theo tuần vẫn hút ròng 443 triệu USD.
Góc nhìn cho nhà đầu tư
- Kiểm tra pháp nhân cổng thanh toán: ví điện tử và trung gian thanh toán phải được Ngân hàng Nhà nước cấp phép; tra cứu danh sách chính thức thay vì tin vào giao diện ứng dụng.
- Không nạp tiền vào sàn không phép: Nghị định 284/2026/NĐ-CP hiệu lực từ 1/9/2026 phạt tới 200 triệu đồng với tổ chức, 100 triệu đồng với cá nhân; người tổ chức đường dây có thể bị truy tố hình sự.
- Ưu tiên sàn được cấp phép: chỉ nền tảng trong danh sách chính thức mới có nghĩa vụ KYC/AML, tách biệt tài sản khách hàng và chịu giám sát của UBCKNN.
- Lưu chứng từ nạp, rút: khi có tranh chấp, sao kê ngân hàng là căn cứ đối chiếu, không phải ảnh chụp số dư trong ứng dụng.
- Cảnh giác “sàn quốc tế” mạo danh: 36 website trong vụ án mang tên giống sàn nước ngoài nhưng không đối ứng ra thị trường thực.
Lưu ý: Ưu tiên các sàn giao dịch được cấp phép tại Việt Nam. Xem danh sách sàn nội địa và ưu đãi đăng ký sớm tại trang chủ của chúng tôi.