Truy vết dòng tiền lừa đảo: Bộ Công an và NHNN tính thí điểm
Bộ Công an và NHNN bàn kế hoạch thí điểm hệ thống tra soát, truy vết dòng tiền lừa đảo trực tuyến, khi hơn 668.000 tài khoản và ví điện tử bị gắn cờ.
Cơ quan chức năng đang tính dựng một đường ống tra soát dòng tiền xuyên ngân hàng để giành lại tiền cho nạn nhân bị lừa đảo trực tuyến. Với nhà đầu tư tài sản mã hóa, đây là lớp hạ tầng họ phải đi qua mỗi lần nạp – rút.
Điểm nóng trong nước
Tại Diễn đàn An ninh tài chính số 2026 ở TP.HCM sáng 6/11, Đại tá Nguyễn Bá Sơn, Phó cục trưởng Cục An ninh mạng (A05), cho biết Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước vừa họp bàn kế hoạch thí điểm hệ thống tra soát, truy vết dòng tiền lừa đảo, chiếm đoạt qua không gian mạng, nhằm thu hồi và giảm thiệt hại cho nạn nhân.
- Nửa đầu 2026: gần 1.000 vụ lừa đảo chiếm đoạt trên không gian mạng, thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng.
- Hệ thống giám sát của NHNN, kết nối gần 100 tổ chức tài chính, đã ghi nhận hơn 668.000 tài khoản ngân hàng, ví điện tử và tài khoản trung gian thanh toán có dấu hiệu vi phạm.
- Năm 2025: khoảng 552.000 cuộc tấn công mạng, trong đó 41% nhắm vào tài chính – ngân hàng.
Ngành ngân hàng đã chạy trước một phần cơ chế: SIMO sau một năm gửi 5,8 triệu lượt cảnh báo, khiến gần 1,9 triệu giao dịch bị tạm dừng hoặc hủy, tổng giá trị gần 7.200 tỷ đồng. Toàn ngành đã đối chiếu sinh trắc học 178 triệu hồ sơ, làm sạch 147 triệu thuê bao, và phong tỏa hơn 400 tài khoản lừa đảo từ dữ liệu tố giác trên VNeID. Ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (NHNN), yêu cầu mobile banking tự dừng trên thiết bị bị can thiệp và công nghệ chống giả mạo sinh trắc học phải đạt chuẩn ISO 30107 cấp độ 2. Bộ Công an cho biết đang phối hợp trình Dự thảo Luật Bảo vệ an ninh dữ liệu tại kỳ họp này.
Vì sao tiền số nằm trong vùng phủ sóng
Tiền lừa đảo thường không biến mất ngay — nó chạy qua chuỗi tài khoản trung gian rồi mới quy đổi. Chặng cuối hay là lệnh P2P hoặc bán OTC lấy tiền mặt, nơi tiền số rời hệ thống ngân hàng và mất dấu.
Hai lỗ hổng bị khai thác nhiều nhất năm 2026 đều chạm trực tiếp người dùng ví: tài khoản “rác” mở bằng giấy tờ thuê, và deepfake vượt xác thực khuôn mặt. Theo Đại tá Nguyễn Bá Sơn, tội phạm dùng AI rút thời gian dò lỗ hổng từ hàng tháng xuống vài ngày; SGGP ghi nhận các đường dây bán phần mềm chặn camera thật, thay bằng ảnh chân dung sẵn có trong máy để qua cửa sinh trắc học. Một lệnh chuyển tiền ra sàn nước ngoài chỉ cứu được nếu ngân hàng nhận yêu cầu tra soát trước khi tiền rời chuỗi tài khoản nội địa — đúng chỗ hệ thống mới nhắm vào.
Chuyển động thị trường
Bối cảnh vĩ mô không hỗ trợ. Theo dữ liệu CoinGecko lúc 09:00 ngày 7/11, BTC ở 75.964 USD, đi ngang trong 24 giờ (-0,11%); ETH 2.244 USD (+0,27%), SOL 90,47 USD. Vốn hóa toàn thị trường 2.573,6 tỷ USD, giảm 2,85%; Fear & Greed 25 – Sợ hãi cực độ.
Cú bán tháo cổ phiếu AI trên Phố Wall hôm 5–6/11 đã lan sang tiền số, thổi bay hơn 1 tỷ USD vị thế phái sinh — đúng lúc người dùng dễ mua đuổi rồi nạp thêm tiền qua P2P trong hoảng loạn.
Góc nhìn cho nhà đầu tư
- Đừng chờ tiền đã sang ví lạ: gọi ngân hàng và báo ngay trên VNeID.
- Chỉ nạp – rút bằng tài khoản chính chủ, trùng tên với tài khoản sàn.
- Lưu mã giao dịch, số tài khoản nhận, ảnh chụp màn hình ngay khi chuyển tiền.
- Ưu tiên sàn nội địa đã được cấp phép — nghĩa vụ báo cáo và phối hợp tra soát của họ nằm trong khung pháp lý.
Lưu ý: Ưu tiên các sàn giao dịch được cấp phép tại Việt Nam. Xem danh sách sàn nội địa và ưu đãi đăng ký sớm tại trang chủ của chúng tôi.